交易比特币银行卡被警方冻结怎么办 中国经济周刊

（本文刊于《中国经济周刊》2019年第16期）

投资PlusToken的人最近很恐慌。

据多位投资者透露，自6月27日起，自称为“币圈余额宝”的PlusToken已停止提现。

记者注意到，截至8月18日，PlusToken官网仍在更新消息。 但通过官网联系客服，只能收到自动回复。

PlusToken近日发布公告称，目前技术团队正在努力保障Plus代币的安全性，同时在对接交易所的同时，最重要的工作是准备上线自己的主网公链。

虽然官网已经更新，但不少投资者表示“无法提现”仍让他们感到担忧。 一位知情人士告诉《中国经济周刊》记者，有投资者表示，为了增加投资，通过信用卡套现获取本金，非常担心这会影响个人征信。 ; 许多投资者表示，他们已经报警。

警方：有人涉嫌利用PlusToken平台实施传销犯罪

根据PlusToken官方公告，PlusToken于2018年3月上线，5月开放全球用户注册权限。 主流虚拟货币，存入的货币会被PlusToken提供的Plus Token替代，然后通过“智能狗”自动搬砖（指同一种区块链资产在不同市场由于某种原因价格不同的套利机会) ) 获得收入。 据其宣传，13个月涨幅可达348倍。

据PlusToken官网介绍，成立一年内，其用户已遍布全球100多个国家和地区，用户规模已超过200万。

有投资者告诉《中国经济周刊》记者，除了上述“存币”获取收益外，如果投资者能够线下发展，还可以通过“搬砖分红制”获取更多收益。 据投资人描述，所谓“搬砖分红制”是指用户投资PlusToken智能搬砖钱包，除本金外，还可获得每月10%至30%的收益，直接开发一个下线奖励100%，二层至十层下线奖励10%。

7月11日，一位投资人在江苏省盐城市政府网站“市长信箱”就网上报道的“PlusToken钱包主力交由盐城警方移交”一事留言，询问“这个消息是否属实”。 7月12日，盐城公安局就此作出公开答复。

盐城公安局在《关于近期PlusToken案的说明》中称，2019年初，盐城公安局接到报案：有人利用PlusToken网络平台实施传销犯罪，盐城公安局对涉案嫌疑人立案调查。 6月27日，公安机关开展境外执法合作，瓦努阿图执法部门逮捕了多名涉嫌作案的中国籍人员，其中包括利用PlusToken网络平台从事传销活动的嫌疑人。 瓦努阿图已将相关嫌疑人移交给中方。 相关人员利用PlusToken平台，打着区块链数字货币钱包等旗号从事拉人头、传销等犯罪活动，已涉嫌组织、主导传销活动。 湖南、北京、江苏等地公安机关已对此案展开侦查打击。

据媒体报道，PlusToken涉及的金额可能达到200亿元。

投资人亲述被套过程：开27个账户，投资200多万，白费

宋先生是PlusToken的投资人之一。 自2019年3月起，他先后投资210万元比特币存入PlusToken。 他向《中国经济周刊》记者讲述投资过程：

我是通过朋友介绍认识刘的。 从她那里，我知道了PlusToken钱包，号称是区块链上的余额宝（支付宝）。 每天都会有智能狗搬砖的套利收入，随走随取。

2019年3月15日，我投资10万元购买比特币，因为我自己不会购买，钱转给了刘的儿子委托购买。 后来小刘告诉我，她儿子的银行卡因为每天炒币交易量过大，被银行冻结了，让我把钱转到小刘等三个账户，由他们办理注册、充值等操作手续. .

他们告诉我这是一个去中心化的平台。 比特币转入Plus钱包后，智能狗会帮你搬砖创收。 万一遇到什么情况，只要把狗关掉，就万无一失。 如果平台关闭，所有的比特币都可以在比特币官方找回，只要记住你的数字密钥。

刘告诉我，你应该借一个电话号码注册更多的账户交易比特币银行卡被警方冻结怎么办，每个账户可以存入价值500到5万美元的主流虚拟货币，你的账户本身可以获得10%的收益。 只要升级为大号，每天就可以额外获得200元。

听说比特币一直在上涨，于是在6月18日和20日分别买入了7万元和50万元的比特币和以太币。 这笔钱是通过房屋抵押贷款获得的。 另外，我还向朋友借过钱，托朋友向泰隆银行担保贷款50万元，全部用于买币。 我向亲戚朋友借了20多个电话号码和身份证，都或多或少地存入货币升值。 就这样，一共开设了27个账户，投资了200多万元。

他们还鼓励我介绍朋友投资。 6月21日、26日、28日，我的四个朋友先后购买了虚拟货币，总价值21万。 甚至到了27号大家提币都提不出来的时候，还是买了价值不等的比特币。 因为我自己不懂这些东西，所以所有的号码注册和充值（包括后续的账号收益和管理）都是刘某操作的。 后来我才知道，他还是挪用了我的账户资产。 因为比特币一直在涨，账本收益也在涨，你不管这些。

直到6月29号才知道PlusToken在那个月27号就不能提币了，这才知道自己被骗了。 我账户里所有的币加起来有四百万多。 算上我的朋友，总共也就500万元左右。

APP开发者证是假的？ 投资者称他们“在平台上”

记者注意到，今年年初，湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称，PlusToken具有传销特征。 公告内容显示，今年3月4日，PlusToken区块链钱包宣传点在湖南省天心区被关闭。 民警认定：“PlusToken钱包”打着“区块链”幌子收取门槛费、发展线下、层层奖励，具有传销的典型特征。 天心区金融办也向广大市民发出警示：“请大家提高警惕，谨慎投资！”

据记者获悉，7月1日，PlusToken客服在用户群中称，PlusToken旗下PsEx交易所“电脑版”正式上线，并发布了《关于交易功能迁移的通知》。 二维码。

扫描通知上的二维码后，记者发现PsEx Exchange的APP无法通过苹果官方应用商店安装，智能手机可以通过第三方分发平台下载。 不过可以通过苹果官方查询找到对应的开发者证书。

证书显示开发商为“Hangzhou Bibei Technology Co., Ltd”，译为“杭州比贝科技有限公司”。 用中文（表达。 天眼查显示，该公司现已更名为杭州智易诺达科技有限公司。记者试图联系该公司董事长殷某，但对方否认与PlusToken有任何关系，并表示该公司仅从事与服装相关的业务。

殷表示，苹果企业开发者证书是公司于2013年5月获得的，从申请之日起至今，该证书仅用于下单系统的开发，未用于其他非下单系统APPs，也没有借给任何人。 第三方使用交易比特币银行卡被警方冻结怎么办，从今年5月份开始，该公司发现苹果开发者证书无法正常使用，多次与苹果交涉无果。 今年6月以来，该公司发现开发者证书被其他公司冒用，已向当地派出所报案。

公开资料显示，2018年9月14日至15日，一场名为“WBF世界区块链大会”的会议在韩国济州岛举行，PlusToken美国基金会为此次会议的主办方。 据相关报道，上述PlusToken创始人LEO与硅谷Maker Capital Zhao Sheng和Dows Capital Illdar签署了投资合作协议。

PlusToken官网也显示：赵胜是PlusToken的投资人之一。

《中国经济周刊》记者联系到赵胜，赵胜称自己刚刚被“下台”。

”PlusToken创建于2018年3月，当时他们对外宣称是韩国战队，但大本营其实在湖南。同年我们WBF正在筹备韩国大会。从时间点和会议点，这发生在他们身上。” 逻辑支持'。 据某人介绍，9月份在韩国济州岛会议上，他们要我们做总赞助商，宣传我是战略投资。 我们当时收了90万元的冠名费，我根本不是PlusToken。 管制员从未从他们那里购买过一枚硬币。 如果不是这次见面，我们永远不会认识，我们是两个圈子里的人。” 赵胜告诉《中国经济周刊》记者。

据赵胜介绍，PlusToken团队被警方抓获后，虽然他的人身自由没有受到影响，但名誉受到严重影响。 许多合作伙伴认为他也是传销成员，因此放弃了与他的合作。 他已经退出WBF。

“我一分钱都没投，拿了一份，也没分红，只是拿了他们90万元的赞助费，替他们站出来，我很自责，也很后悔。去年9月，PlusToken赞助了韩国济州会议，11月签了合作协议，还签了假合作协议，全是我的粗心大意。” 赵胜说道。

此外，赵胜还透露，PlusTokenCEOOLEO是一家俄罗斯传销集团聘请的平台。 根本就不是CEO，早就回国了。 “我愿意为我所说的一切承担法律责任。” 赵胜告诉记者。

北京伟恒（上海）律师事务所合伙人鞠勤义律师认为，随着互联网金融的发展，涌现出许多新型的犯罪模式和形式，结构复杂或形式新颖的金融概念，金融工具演变为罪犯。 用来吸引受害人的“迷惑剂”和规避犯罪风险的“保护色”。 类似“PlusToken”这样影响人数众多、涉及金额巨大的平台，如何定性其行为、如何有效查处、善后处理也摆在公安机关，尤其是没有查处金融案件经验的公安机关。 这是摆在公安机关面前的一个巨大难题，也可能在一定程度上影响警方全面介入的进度，应认定“PlusToken”平台的行为涉嫌“组织、领导传销”或“非法吸收公众存款”。 “犯罪”乃至“集资诈骗”，以及之后可能遭遇的处罚，目前还不清楚。 这些还有待司法机关介入调查后予以披露。

鞠勤义分析指出，至于“站台者”的责任，平台认定后，还要看“站台者”的主观动机和行为是否在一定程度上成为平台犯罪行为的支撑。判断是否是“平台游戏”。 助人犯罪”以及是否追究相应责任。