银行卡被司法冻结？ 数字货币刚刚交易被冻结怎么办？

近期，罗本律师团队接到大量关于冻结银行卡的委托。 很多当事人都面临这样的问题，既不知道冻结的原因，也不知道如何处理。 办案的过程和方法，最后的结果未必很理想。 因此，乐本律师团队将结合以往处理过的众多实际案例，与大家分享一些经验。

1.司法冻结多为公安机关冻结

很多人的银行卡被冻结后，会联系银行得知自己被“司法冻结”，就会认为是法院冻结了。 但在实践中，大多是公安机关根据办案需要冻结的。

如果被法院冻结，往往是涉及民事纠纷、被诉至法院或法院判决后，法院采取的保全或执行措施，多为限额冻结。

因此，如果银行卡被冻结，应尽快向银行索取详细的冻结信息。 大多数银行会打印冻结信息表。 如果银行拒绝打印，应索取冻结机关全称、冻结案号、冻结人姓名。 以及电话号码和证件号码、冻结原因、冻结时间、冻结金额等所有信息。

二、公安冻结银行卡的主要原因

公安机关一般冻结涉及网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件的往来账户，可能与5-6级账户直接挂钩。

对于被冻结的终端当事人，常因以下原因被公安机关冻结：参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或网络推广、参与网络刷卡、进行地下交易等。 在银行兑换外币、为国外人员兑换外币、接受来自未知第三方的货币等。

其中，数字货币交易和网络赌博是目前冻结卡的主要原因。

3、数字货币引起的银行卡冻结

数字货币通常被认为是一种基于节点网络和数字加密算法的虚拟货币。 数字货币就像一种投资产品，由于缺乏强有力的保障机构来维持其价格稳定，其作为价值衡量的作用尚未显现，无法作为支付手段使用，但由于其价格波动较大，大部分人们会这样做投资。

但在中国，数字货币作为一个“新”事物，在我国面临着诸多新的监管问题，国家层面并不鼓励此类交易。

目前，我国主要打击以此名义开展的各类非法集资活动，或相关犯罪活动。 上述犯罪活动影响正常的金融秩序，也影响广大群众的利益。

3、近期，我们成功解冻了一个数字货币案例

（一）案例基本介绍

彭姓客户大学毕业后在广东从事互联网运营，经朋友介绍开始交易数字货币。 2019年12月，彭某的银行卡突然被郑州公安机关冻结。 彭某多方联系后，当地公安机关表示，从该行目前的情况看，彭某可能涉嫌帮助信息网络犯罪。

（二）律师签约结果

劳本律师团队接受彭某委托后，辅导彭某取证，根据彭某提供的证据，整理其近6个月的消费清单和银行记录，出具解冻法律文件，确定了完整的承包方方案。

最终，经过律师的不懈努力交易比特币银行卡被警方冻结怎么办，彭某成功解冻了自己的银行卡，并在本人不在场的情况下成功从账户中提款，银行卡可以正常使用。

（三）律师总结及建议

一、目前，国家正在严厉打击电信诈骗和网络赌博两类案件，涉及面广、资金​​转移复杂。 公安部牵头交易比特币银行卡被警方冻结怎么办，组织各市反诈骗中心，承办下属办案机构。 大部分公安会将受害人的账号降级为一、二级账号。 部分地区公安将账户查封冻结至三级，少数地区公安将账户查封冻结至四级。

2、中国人民银行目前不承认数字货币交易。 建议不要进行数字货币交易，以免发生纠纷。

3. 由于数字货币的交易对象往往是不认识的陌生人，因此很多数字货币平台经常被诈骗团伙用作洗钱工具。 如果他们收到诈骗团伙的资金，银行卡极有可能被冻结，造成巨额资金。 麻烦。

4.建议委托专业律师处理。 律师将根据冻结银行账户及对银行账户的分析，确定工作方案，依法依规处理。